Southside Bancshares (NASDAQ: SBSI), 2024 yılının Üçüncü Çeyreğinde 20,5 milyon dolar net gelir ve hisse başına 0,68 dolar kazanç (EPS) bildirerek, önceki çeyreğe göre bir düşüş kaydetti. Şirket ayrıca 2024 yılı için kredi büyüme hedefini revize etti ve yatırım portföyündeki değişiklikleri ile gelecekteki işe alım ve potansiyel satın alma planlarını açıkladı.
Önemli Noktalar
- Net gelir ve EPS, önceki çeyreğe göre sırasıyla %16,8 ve %16 azaldı.
- Net faiz geliri 1,86 milyon dolar arttı ve net faiz marjı %2,95’e yükseldi.
- 28 milyon dolarlık AFS belediye menkul kıymetleri 1,9 milyon dolar zararla satıldı; daha yüksek getirili menkul kıymetlere yeniden yatırım yapıldı.
- Kredi bakiyeleri 4,58 milyar dolara hafifçe düştü, yılbaşından bu yana büyüme %1,6 oldu.
- Banka, 2024 yılı kredi büyüme hedefini %5’ten %3’e düşürdü.
- Sorunlu varlıklar, toplam varlıkların %0,09’u gibi düşük bir seviyede kaldı.
- Depozitler 60,2 milyon dolar azaldı, ancak sermaye oranları güçlü kaldı.
- 2024 4. çeyreği için 37 milyon dolar faiz dışı gider öngörülüyor.
- Yeni işe alımlarla C&I kredi verme girişimi genişletiliyor ve 2025 için daha fazla işe alım planlanıyor.
Şirket Görünümü
- Beklenen geri ödemeler nedeniyle yıllık kredi büyüme tahmini %3’e düşürüldü.
- Marj görünümü, beklenen dalgalanmalarla belirsizliğini koruyor.
- Fed faiz indirimi sonrasında depozit maliyetleri yaklaşık %80 azaldı.
Olumsuz Noktalar
- Önceki çeyreğe kıyasla net gelir ve EPS’de düşüş.
- İki büyük geri ödeme nedeniyle kredilerde hafif düşüş.
- Depozitlerde 60,2 milyon dolar azalma.
Olumlu Noktalar
- Net faiz geliri ve net faiz marjında artış.
- Çok düşük sorunlu varlıklarla güçlü varlık kalitesi.
- Depozit maliyetlerinde başarılı azalma ve güçlü sermaye oranları.
Hedef Altı Performans
- Daha önce belirlenen %5’lik kredi büyüme hedefine ulaşılamadı.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Şirket şu anda satışta olan herhangi bir bankayı satın almakla ilgilenmiyor.
- I-35 koridoru boyunca 1,2 milyar dolar ile 4 milyar dolar arasında varlığa sahip bankaların satın alınması hedefleniyor.
- 2025 yılında maaş ve operasyonel giderlerin artması ve potansiyel olarak 37 milyon doları aşması bekleniyor.
Southside Bancshares, C&I kredi verme girişimine odaklanmaya devam ediyor ve 2025 yılına kadar mevcut ve gelecekteki işe alımlardan sonuç bekliyor. Şirket ayrıca, özellikle Texas’ta I-35 koridoruna stratejik odaklanmayla M&A görüşmelerinde aktif olarak yer alıyor. Bir sonraki kazanç raporu Ocak ayında yıl sonu ve 4. çeyrek sonuçlarını kapsayacak şekilde planlanırken, şirket gelecekteki performansı için temkinli ancak iyimser bir görünüm sürdürüyor.
InvestingPro Öngörüleri
Southside Bancshares (NASDAQ: SBSI), 2024 yılı Üçüncü Çeyrek kazanç raporunda vurgulanan zorluklara rağmen finansal dayanıklılığını göstermeye devam ediyor. InvestingPro verilerine göre, şirketin piyasa değeri 991,52 milyon dolar olup, bankacılık sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor.
En dikkat çekici InvestingPro İpuçlarından biri, Southside Bancshares’in 10 yıl üst üste temettüsünü artırması, bu da hissedar getirilerine olan bağlılığının bir kanıtıdır. Bu, özellikle mevcut ekonomik iklimde gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilecek %5,53’lük mevcut temettü getirisi göz önüne alındığında özellikle önemlidir.
Bankanın 12,11’lik F/K oranı, özellikle tutarlı kârlılığı göz önüne alındığında, rakiplerine kıyasla makul bir şekilde değerlendirilmiş olabileceğini gösteriyor. Bir InvestingPro İpucu, analistlerin şirketin bu yıl kârlı kalacağını öngördüğünü doğruluyor, bu da bankanın kazanç raporunda sunulan temkinli ancak iyimser görünümüyle uyumlu.
Bildirilen net gelir ve EPS’deki düşüşe rağmen, Southside Bancshares’in faaliyet geliri marjı, 2024 yılı 3. çeyreği itibariyle son on iki ay için güçlü bir şekilde %42,51 seviyesinde. Bu güçlü marj, bankanın C&I kredi verme girişimini genişletme ve potansiyel stratejik satın almalara odaklanmasıyla birlikte, şirketi gelecekteki büyüme için konumlandırabilir.
InvestingPro’nun Southside Bancshares için ek ipuçları ve öngörüler sunduğunu belirtmek gerekir, bu da yatırımcılara şirketin finansal sağlığı ve beklentileri hakkında daha kapsamlı bir bakış açısı sağlayabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
