Amalgamated Financial (ticker: AF), 2024’ün üçüncü çeyreği için güçlü sonuçlar açıkladı ve mevduatlarda ve kredilerde önemli bir büyüme kaydetti. Şirketin net geliri 27,9 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,90 dolar olurken, çekirdek net gelir 28 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 0,91 dolar olarak gerçekleşti. Banka, politik ve sürdürülebilir fonlar da dahil olmak üzere mevduatlarda önemli bir artış yaşadı ve toplam mevduatlar 7,6 milyar dolara yükseldi.
Kredi büyümesi, ticari, endüstriyel ve sürdürülebilir kredilere odaklanarak %2,7 oranında gerçekleşti. Tier 1 kaldıraç oranı %8,63’e yükseldi ve şirketin hisse fiyatı 2,62 dolara kadar ılımlı bir artış gösterdi. Amalgamated Financial, tam yıl rehberliğini yukarı yönlü revize etti ve özellikle sürdürülebilir bankacılık alanındaki büyüme fırsatları konusunda iyimser görünüyor.
Önemli Noktalar
- 2024 üçüncü çeyreği için 27,9 milyon dolar net gelir ve 28 milyon dolar çekirdek net gelir.
- Sosyal, hayırsever ve sürdürülebilir fonlardaki büyümenin etkisiyle 311 milyon dolarlık yeni mevduat artışı.
- Sektörler arasında dengeli bir karışımla %2,7 kredi büyümesi.
- 2050 yılına kadar ABD’nin net sıfır emisyon hedefini desteklemek için sürdürülebilir kredi büyümesini hedefleme.
- Tier 1 kaldıraç oranı %8,63’e yükseldi, yakın gelecekte %9’a ulaşma hedefi.
- 2024 tam yılı için çekirdek vergi öncesi karşılık öncesi kazanç ve net faiz geliri rehberliği revize edildi.
Şirket Görünümü
- Amalgamated Financial, faiz oranları düştükçe potansiyel iyileşmelerle birlikte ipotek piyasasında istikrarlı zarar yazma oranları öngörüyor.
- Beklenen politik mevduat çıkışlarının yıl sonunda azalması, toptan fonlamaya ihtiyaç duyulmaması.
- Yıl sonuna kadar 8,35 milyar dolarlık bilanço büyüklüğünü koruma hedefi.
Olumsuz Noktalar
- Tier 1 kaldıraç oranı %9’a ulaşana kadar hisse geri alımlarının muhtemelen durdurulması.
- Dördüncü çeyrekte giderlerin bazı bir defalık maliyetler de dahil olmak üzere yüksek kalması bekleniyor.
Olumlu Noktalar
- Özellikle C&I sektörlerinde güçlü getirilerle %1 ila %2 oranında güçlü kredi pipeline büyümesi.
- Mevcut kredi kullandırım getirilerinin %6,25 ile %8 arasında olması bekleniyor.
Eksikler
- Kazanç çağrısı sırasında belirtilen özel bir eksiklik rapor edilmedi.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Finansal görünüm, operasyonel stratejiler ve Tier 1 kaldıraç oranı hedefleri tartışıldı.
- 3 Aralık’ta gerçekleşecek Yatırımcı Günü’nde daha fazla güncelleme sağlanacak.
- Sermaye iade stratejisi dördüncü çeyrekte açıklanacak.
Amalgamated Financial’ın 2024 üçüncü çeyrek performansı, büyüme ve sürdürülebilirliğe güçlü bir bağlılığı yansıtıyor. Şirketin yöneticileri, CFO Jason Darby ve CEO Priscilla Sims Brown, bankanın piyasa altı getirili kredilerin olgunlaşmasına ve daha yüksek getirili seçeneklere odaklanma konusundaki stratejik yaklaşımını vurguladı. Geleceğe odaklanan Amalgamated Financial, ABD’de net sıfır emisyonlu bir ekonomiye geçişin finansmanında kilit bir rol oynamak için kendini konumlandırıyor. Bankanın operasyonel stratejileri ve finansal görünümü, yaklaşan Yatırımcı Günü’nde paylaşılacak daha fazla detayla birlikte istikrarlı bir ilerleme yolu öngörüyor.
InvestingPro Öngörüleri
Amalgamated Financial’ın güçlü üçüncü çeyrek sonuçları, InvestingPro verilerince de destekleniyor. Şirketin piyasa değeri 1,04 milyar dolar olup, finans sektöründeki sağlam konumunu yansıtıyor. 10,41’lik F/K oranıyla hisse senedi, sektör benzerlerine kıyasla makul değerlenmiş görünüyor.
InvestingPro verileri, Amalgamated Financial’ın etkileyici gelir büyümesi gösterdiğini ortaya koyuyor; 2024 üçüncü çeyreği itibarıyla son on iki ayda %12,39 artış ve en son çeyrekte daha da güçlü bir %16,65 büyüme kaydedildi. Bu, şirketin kazanç raporunda bildirilen mevduat ve kredi büyümesiyle uyumlu.
Bir InvestingPro İpucu, Amalgamated Financial’ın “son altı ay içinde büyük bir fiyat artışı” gördüğünü vurguluyor ve bu, InvestingPro verilerinin aynı dönemde %41,1’lik dikkat çekici bir fiyat toplam getirisi göstermesiyle doğrulanıyor. Bu önemli artış, yatırımcıların şirketin performansına ve büyüme stratejisine olan güvenini yansıtıyor.
Bir diğer ilgili InvestingPro İpucu, şirketin “son on iki ay boyunca karlı olduğunu” belirtiyor ve bu, kazanç çağrısında rapor edilen güçlü net gelir rakamlarıyla tutarlı. 2024 üçüncü çeyreği ile biten son on iki ay için %49,44’lük faaliyet geliri marjı, şirketin operasyonel verimliliğini daha da vurguluyor.
Yatırımcılar, Amalgamated Financial için InvestingPro’nun sunduğu 7 ek ipucuyla, şirketin finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında daha kapsamlı bir analiz elde edebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
