Bank of America (BofA), Zelle ödeme ağı üzerinden işlemlerin işlenmesiyle ilgili olarak Tüketici Finansal Koruma Bürosu (CFPB) personeliyle görüşmeler yürütürken dava açma olasılığını değerlendiriyor. BofA’nın yakın zamanda yaptığı düzenleyici bir dosyalamada açıklandığı üzere, görüşmeler konuyla ilgili bir soruşturmayı çözümlemeyi veya potansiyel olarak bir yaptırım eylemine yol açmayı amaçlıyor.
2017’de kurulan Zelle, ABD’nin önde gelen kişiden kişiye ödeme hizmetidir ve BofA ile JPMorgan da dahil olmak üzere yedi büyük banka tarafından ortaklaşa sahip olunmaktadır. JPMorgan, daha önce Ağustos ayında, Zelle soruşturmalarıyla ilgili olarak CFPB’ye karşı dava açmayı değerlendirdiğini belirtmişti.
Ayrıca, BofA, Banka Gizlilik Yasası/kara para aklamayla mücadele (BSA/AML) ve yaptırımlarla ilgili uyum programlarının belirli unsurları konusunda birkaç federal düzenleyici kurumla aktif olarak işbirliği yapmaktadır. BSA, ABD’de kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemeyi amaçlayan bir dizi düzenlemedir. BofA, bu programları geliştirmeye devam etmeyi planlamakta ve uyum sorunlarının bankaya önemli bir finansal zarar vereceğini öngörmemektedir.
BofA, düzenleyici kurumlarla görüşmelerini sürdürmekte ve soruşturmaların çözümlenmesinin düzenleyici kurumlar tarafından bir veya daha fazla kamuya açık emir içereceği tahmin edilmektedir.
Bu gelişme, yakın zamanda bir ABD bankacılık düzenleyicisinin Wells Fargo’ya karşı, kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlere karşı yetersiz önlemler alındığını belirterek, bankanın yüksek riskli işlerde varlığını büyütme kabiliyetine kısıtlamalar getiren bir eylem gerçekleştirmesinin ardından gelmiştir.
Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
